KYC & AML siyosati

Pin-Up identifikatsiya tekshiruvi orqali har bir hisob egasining shaxsini aniqlaydi, firibgarlikning oldini oladi va moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashadi. Ushbu yondashuv quyidagilarni ta’minlaydi:

• platformadan pul yuvish, terrorizmni moliyalashtirish yoki qurol tarqatishni moliyalashtirish uchun foydalanishning oldini olish;
• o’yinchilar foydalanadigan barcha mablag’larning qonuniy manbalardan kelishi;
• har bir o’yinchining xavf darajasiga mos keladigan tekshiruv tartibini qo’llash;
• Kyurasao va xalqaro AML/CFT standartlariga muvofiqlik;
• o’yinchilar, tizim va platforma obro’sini firibgarlikdan himoya qilish.

Yosh va yurisdiksiya cheklovlari

Platformadan faqat 18 yosh va undan katta shaxslar foydalanishi mumkin. Agar mahalliy qonunchilikda yuqoriroq yosh chegarasi belgilangan bo’lsa, o’sha chegara qo’llaniladi. Voyaga yetmaganlarga tegishli hisoblar to’xtatiladi, ulardagi mablag’lar esa musodara qilinishi mumkin.

Xizmatlar quyidagi yurisdiksiyalardan foydalanuvchilarga taqdim etilmaydi:

• BMT, Yevropa Ittifoqi yoki OFAC keng qamrovli sanksiyalari ostidagi mamlakatlar;
• FATF tomonidan yuqori xavfli deb belgilangan yurisdiksiyalar;
• CGA qoidalariga ko’ra taqiqlangan hamda kompaniyaning ichki ro’yxatiga kiritilgan mamlakatlar.

Kirishni cheklash uchun geo-bloklash, VPN va proksi aniqlash texnologiyalari hamda to’lov usullariga cheklovlar qo’llaniladi. Cheklovlarni chetlab o’tishga urinish hisobning cheklanishi yoki yopilishiga olib keladi.

Ro’yxatdan o’tish chog’ida foydalanuvchi to’liq ismi, tug’ilgan sanasi va joyi, doimiy yashash manzili, fuqaroligi, elektron pochtasi va telefon raqamini ko’rsatadi. Elektron pochta tasdiqlanmaguncha depozit kiritish va stavka qo’yish imkoni bo’lmaydi. Moliyaviy operatsiyalar faqat shaxsi tasdiqlangan o’yinchilar uchun to’liq ochiladi.

Tekshiruv uchun quyidagi hujjatlar talab qilinadi:

• Shaxsni tasdiqlovchi hujjat: pasport (fotosuratli sahifa), ID-karta yoki haydovchilik guvohnomasi (old va orqa tomoni) yoki rezident kartasi;
• Selfi: hujjatni yuzingiz yonida ushlab olingan surat, unda yuz va hujjat aniq ko’rinishi kerak;
• Yashash manzilini tasdiqlash: oxirgi 6 oy ichida berilgan, to’liq ism va manzil ko’rsatilgan kommunal to’lov hisobvarag’i, bank ko’chirmasi yoki ijara shartnomasi.

Hujjatlar rangli, aniq, burchaklari kesilmagan, yaltiramasdan va xiralashmasdan bo’lishi kerak, oq-qora skanerlar qabul qilinmaydi. Zarur hollarda Pin-Up to’lov usuliga egalik, mablag’lar manbai (SoF) yoki boylik manbai (SoW) haqidagi hujjatlarni, shuningdek notarial tasdiqlangan nusxalarni so’rashi mumkin.

To’lov usullarini tekshirish

• Foydalanuvchi faqat o’z nomiga rasmiylashtirilgan to’lov vositalaridan foydalanadi, uchinchi shaxslar yoki umumiy hisoblardan foydalanish taqiqlanadi.
• Mablag’lar imkon qadar depozit kiritilgan usul orqali yechib olinadi. Boshqa usul faqat u ham o’yinchiga tegishli ekani tasdiqlangandan keyin qo’llaniladi.
• Naqd pul qabul qilinmaydi va to’lanmaydi: barcha operatsiyalar kuzatiladigan onlayn kanallar orqali amalga oshiriladi.
• Pul yechib olishdan oldin bonus va promoaksiya shartlari to’liq bajarilgan bo’lishi kerak.

Pul mablag’larini legallashtirish va noqonuniy faoliyatning oldini olish uchun Pin-Up xavfga asoslangan yondashuvni qo’llaydi. Ushbu choralar quyidagilarni o’z ichiga oladi:

• avtomatlashtirilgan vositalar va qo’lda nazoratni birlashtirgan tranzaksiyalar monitoringi;
• har bir hisob uchun xavf darajasini baholash va uni vaqti-vaqti bilan qayta ko’rib chiqish;
• yuqori xavfli holatlar uchun kuchaytirilgan tekshiruv tartibi;
• BMT, Yevropa Ittifoqi va OFAC sanksiyalar ro’yxatlari bo’yicha tekshiruv;
• siyosiy ahamiyatga ega shaxslarni (PEP) aniqlash va ular uchun qo’shimcha nazorat;
• shubhali operatsiyalar haqida Kyurasao moliyaviy razvedka bo’linmasiga (FIU) xabar berish.

AML dasturini malakali mas’ul xodim boshqaradi. U operatsion jamoalardan mustaqil ishlaydi va bevosita kompaniya rahbariyatiga bo’ysunadi.

Taqiqlangan harakatlar

Quyidagi harakatlar taqiqlanadi:

• bitta foydalanuvchi tomonidan bir nechta hisob yaratish;
• soxta yoki o’g’irlangan hujjatlardan foydalanish;
• pul mablag’larini legallashtirishga urinish;
• tizim ishini manipulyatsiya qilish yoki tekshiruv, depozit va bonus cheklovlarini chetlab o’tish;
• hisobga kirish huquqini uchinchi shaxslarga berish yoki sotish;
• boshqa shaxsga tegishli to’lov vositalaridan foydalanish;
• shaxsiy ma’lumotlarni noto’g’ri ko’rsatish.

Talablar buzilganda Pin-Up hisobni vaqtincha yoki butunlay bloklashi, pul yechib olishni to’xtatib qo’yishi, bonus yoki yutuqlarni bekor qilishi, ish munosabatlarini to’xtatishi mumkin. Zarur hollarda Kyurasao FIU yoki boshqa vakolatli organlarga xabar beriladi.

Har bir hisob egasi ro’yxatdan o’tishda va hisobning butun faoliyati davomida to’g’ri va dolzarb ma’lumotlarni taqdim etishi shart. Bir shaxs faqat bitta hisob yuritishi mumkin. Tekshiruv yoki qo’shimcha hujjat so’ralganda, so’rovga o’z vaqtida javob berish lozim. Hujjatlar ko’rib chiqilguncha depozit, pul yechib olish yoki o’yinlarga kirish vaqtincha cheklanishi mumkin. Shubhali faoliyat kuzatilsa, bu haqda darhol qo’llab-quvvatlash xizmatiga xabar bering.

Pin-Up foydalanuvchilarni himoya qilish va xavfsiz muhitni saqlash uchun adolatli o’yin va shaffoflik tamoyillariga amal qiladi:

• barcha foydalanuvchilarga KYC va AML standartlarini bir xil qo’llash;
• tekshiruv talablari haqida o’z vaqtida xabar berish va aniq ko’rsatmalar berish;
• shubhali faoliyatni doimiy kuzatib borish;
• manipulyatsiya va noadolatli xatti-harakatlarning oldini olish;
• siyosatni kamida yiliga bir marta qayta ko’rib chiqish.